要素

方案制定

交付时间

后续服务

服务团队

一般同行做法

无方案，只管汇款

几小时到几天不等

没有或者仅作简单口头注意事项提示

多个岗位，缺乏配合

顶峰优势

从源头帮助客户提供方案

可以根据客户要求，做到即时交付

帮助客户做好和储备文件，应对审查

一个专家一站式服务

来源部门

服务商

开户银行

反洗钱

管辖国税务

中国外汇管理

风险描述

可能的道德缺失、操作失误以及司法对服务商账户查扣，客户资金存在灭失风险

银行合规部门要求审查资金来源，存在拒收且资金有可能不能原路返回的风险

因为不规范的操作和可能的非法资金来源导致反洗钱介入调查，存在可能的刑事责任风险

无法就银行账号入款提供合理的解释及证明材料，免除纳税责任，存在补税、罚款、高额利息等风险

使用不恰当的资金合作方，在对方被查处的同时，客户大概率被中国外汇管理部门予以行政处罚

我们的解决方案

合作伙伴全部为银行或者持牌非银行金融机构，专人专职全程跟踪

提前协助客户准备可能需要的文件，同时提供拒收应急处理预案

根据反洗钱风险因子分析客户具体情况，避免触发反洗钱调查

事前帮助客户做好税务筹划，必要时免费提供该汇款年度报税咨询

资金通路完全符合外汇管理局监管政策或者不属于外汇管理局的管辖范围